První vyšetřovatel
První vyšetřovatel podvodu s kreditními kartami jste vy. Pravidelné a časté sledování vašich účtů může zvýraznit činnost, kterou nepoznáte dříve, než se objeví věřitelům a prodejcům. Jako svůj vlastní detektiv můžete podniknout první kroky, abyste mohli začít sledovat podvodníky a zastavit budoucí zneužívání vaší identity tím, že zavoláte 24hodinové horké lince své kreditní karty. To také omezuje vaši odpovědnost na 50 dolarů po tomto bodu, ale rychlost je kritická. Často jsou všechny podvodné transakce dokončeny před odhalením a hlášením odcizení identity.
Nahlásit a spolupracovat
Krádež - zblízka a osobní - jako kabelka - chytání, vybírání kapes, vloupání nebo uchopení, vám může poskytnout jednu výhodu: bezprostřednost. Hlášení policii může okamžitě spojit vás s profesionálním vyšetřovatelem podvodů. Pod záminkou podepíšete prohlášení o krádeži, abyste okamžitě obdrželi číslo případu a stanovili limity odpovědnosti. Banky a společnosti zhotovené z kreditních karet vytvořily rychlou taktiku, ve které jsou úvěry uzavřeny, aby se zbavili všech nejrychlejších zločinců
Profesionální vyšetřovatelé
Podvody s kreditními kartami jsou téměř 20krát častější online než u prodejce cihel a malty. Online nákupy, nazývané "karta není přítomna" (CNP), používá číslo karty vložené bez fyzického zobrazení karty nebo ID. Většina transakcí online (a v obchodech) okamžitě přistupuje k celosvětové databázi, kde zaznamenávají nepatrné vzorce nákupu. Pokud je nákup mnohem větší nebo se liší od typických transakcí, je blokován a vy jste upozorněni.
Sledování
Profesionální vyšetřovatelé úvěrových podvodů jsou speciálně vyškoleni pro "elektronickou zpětnou vazbu" elektronických transakčních tras prostřednictvím finančních zprostředkovatelů a zpět na prodejce. Jsou odborníky v sofistikovaných vědách, jako je forenzní účetnictví, informační technologie a systémy finančního zabezpečení.
Nebezpečí: čistý záznam
Vyšetřovatelé někdy najdou ukradenou kreditní kartu poškozenou oběť - žádné neoprávněné transakce. Nový kredit však mohl být vydán za použití staré karty pouze pro ID, nikoliv pro nákupy. To umožňuje nové transakce CNP ve jménu oběti bez spuštění výstrah nebo platebních zastávek na starém čísle. Policie, banky a vyšetřovatelé kreditních karet mohou zastavit tyto sekundární podvody pomocí svých sofistikovaných metod sledování.
Vládní vyšetřovatelé
Americká tajná služba a Federální obchodní komise (FTC) dohlížejí a poskytují právní pomoc při vyšetřování peněžních a osobních podvodů. Často však nechávají záležitosti - ale zálohují - státní a místní orgány, v závislosti na velikosti a rozsahu trestného činu. Například FTC obvykle vyšetřuje pouze případy přes 2 000 dolarů. Standardní operace zahrnují trestní stíhání, propojení obětí s příslušnými agenturami pro ochranu spotřebitelů a propojení s nezbytnými úřady pro vymáhání práva.
Dohled nad osobním účtem a vyšetřování podvodů jsou mocnými nástroji, ale mnoho podvodníků zůstává před vynucovacími orgány: ztráty stále dosahují téměř 50 miliard dolarů ročně.
