Trustový fond poskytuje právní prostředek k převodu peněz nebo majetku příjemcům. Manažer správcovských fondů, nazvaný fiduciář, rozděluje majetek podle podmínek svěřenectví. Fond důvěrnosti rodiny nabízí daňové výhody a chrání příjemce před zneužitím prostředků kvůli nezralosti nebo špatným schopnostem správy peněz. Živý svěřenecký fond poskytuje vám nebo vašim určeným příjemcům příjmy během vašeho života, zatímco v době vaší smrti se stane aktivní svěřená důvěra.
Krok 1
Rozhodněte se, zda potřebujete rodinný fond. Mezi běžné důvody patří potřeba chránit členy rodiny, kteří ve věku, osobních návycích nebo schopnostech nemohou efektivně spravovat peníze. Snížení daní z nemovitostí, darování daní nebo zrychlení procesu rozdělování aktiv představují další důvody pro založení fondu důvěry rodiny.
Krok 2
Vytvořte seznam aktiv, které chcete zahrnout do fondu důvěryhodnosti rodiny. Nezapomeňte, že je třeba přenést nebo změnit jmění majetku, jako je majetek, důvěryhodnosti prostřednictvím příslušných právních procesů. Pokud vytvoříte živoucí důvěru, můžete pravidelně přidávat aktiva na základě akvizic.
Krok 3
Rozhodněte se, zda chcete, aby váš fond důvěry rodiny byl zrušitelný nebo neodvolatelný. Živý svěřenecký fond může zůstat odvolatelný. To znamená, že můžete měnit podmínky nebo distribuci svěřeneckých fondů. Většina živých svěřenců se stává neodvolatelnou v době vaší smrti.
Krok 4
Rozhodněte, jak chcete rozdělit majetek, včetně možností, jako je například distribuce výnosů nebo distribuce fixní částky měsíčně nebo ročně. Můžete také uvést omezení týkající se způsobu vynaložení distribuce, například použití prostředků pouze na podporu vzdělávání.
Krok 5
Vytvořte seznam potenciálních správců. Vyberte si někoho, jehož schopnosti a integritu v oblasti řízení peněz plně důvěřujete. Pro zástavní fond důvěryhodnosti rodiny můžete chtít zvolit banku nebo finanční instituci, která zůstane objektivní v oblasti distribuce a zpracovává požadavky na podání daní. Roční poplatek za důvěru je zpravidla kolem 1 procent až 1,25 procent majetku v důvěře, tvrdí Joseph Lipscomb, důvěryhodný důstojník ve společnosti Navy Federal Financial Group ve Virginia Beach ve Virginii.
Krok 6
Kontaktujte navrhovaného správce, abyste získali svolení a souhlas s úlohou při správě vaší důvěry. Vytvořte návrh podmínek vašeho rodinného svěřeneckého fondu. Viz zdroje pro příklady a požadavky pro váš stav. Po vytvoření konceptu spolupracujte s vaším právním zástupcem, abyste dokončili dokument o rodinném svěřeném fondu.
Krok 7
Zhotovte si kopie dokumentů o rodinném svěřeném fondu pro správce, vy a vašeho právníka. Požádejte svého právníka, pokud váš stát vyžaduje podání důvěryhodných dokumentů a splnění těchto požadavků.
Věci, které budete potřebovat
- Seznam důvěryhodných aktiv
- Papír
- Tužka
- Vlastnictví názvu v důvěře
- Jméno správce
- Právník
