Ať už máte zájem zjistit existující pojistky životního pojištění pro blízké, kteří vám vyhověli nebo jste si vybrali politiku, může se proces zdát nepřekonatelný, pokud nevíte, kde začít. Služby místních poplatků mohou pomoci, ale ukládání této možnosti jako poslední možnost vám může také ušetřit peníze. Chcete-li najít stávající pojistky životního pojištění, budete muset být pilní a uvědomit si, že to může nějakou dobu trvat a vynaložit velké úsilí.
Proveďte vnitřní vyšetřování
Krok 1
Sběr osobních a finančních dokumentů. Položky, které lze hledat, zahrnují šekové knížky, výpisy z bankovních a kreditních karet, výpisy z mzdové kontroly, daňové přiznání za nejméně dva roky, papírové a elektronické adresáře a papíry nebo vizitky uložené v kartotéce nebo v zásuvce. Nepřehlédněte majitele domů a doklady o pojištění automobilů, neboť tyto mohou obsahovat sdružené pojistné plány nebo agent si může zapamatovat, že pojistníka předal pojišťovně životního pojištění. Dále se podívejte na korespondenci s rodinným zástupcem.
Krok 2
Podívejte se na položky, které jste shromáždili pro důkazy o korespondenci nebo platby pojišťovně. Oddělit a seznamovat položky, které mohou vést k existujícímu životnímu pojištění. Podívejte se zejména na jména pojišťovacích agentur, poznámek nebo poznámek, které označují platbu jako pojistné, brožury a vizitky. Na daňové přiznání se podívejte na úrokové příjmy od pojišťovny.
Krok 3
Kontaktujte každou společnost, právníka a bývalého zaměstnavatele ve svém seznamu telefonicky nebo poštou. Buďte připraveni poskytnout celé jméno, datum narození a číslo sociálního zabezpečení. Pokud existuje stávající pojistka životního pojištění, obdržíte další pokyny, jak předkládat dávky.
Proveďte externí vyšetřování
Krok 1
Obraťte se na banku zemřelého, abyste zjistili, zda má bezpečnostní schránku.
Krok 2
Ověřte si oddělení neuplatněného vlastnictví státu nebo států, o kterých se domníváte, že osoba zakoupila životní pojištění. Většina států poskytuje online přístup k vyhledání nevyžádané databáze vlastností a pokynů pro obnovu vlastností, které najdete.
Krok 3
Získejte seznam pojišťoven z vašeho státního pojišťovnictví pro stát nebo státy, které se domnívají, že osoba zakoupila životní pojištění. Zúžit seznam podle oblastí a kontaktujte každou agenturu, abyste našli stávající pojistky životního pojištění.
Krok 4
Obraťte se na službu pro vyhledání zásad, pokud úsilí o nalezení existujícího životního pojištění selže a stále se domníváte, že existuje.
Věci, které budete potřebovat
- Osobní údaje pojištěného
- Osvědčení o úmrtí
- Plná moc
Tipy
- Při provádění interního vyšetřování se ujistěte, že ve vyhledávání hledáte méně zřejmé místa, jako je suterén a podkroví. Pojišťovací agenti obvykle mají identifikační pověření jako CLU, CPCU, ChFC nebo LUTCF. Podívejte se na tyto pověření při kontrole korespondence, která nemusí být na hlavičkovém papíře společnosti. Udržujte své hledání organizované a zkopírujte všechny dokumenty, například dopisy, které pošlete poštou.
Upozornění
- Některé externí vyšetřovací metody, jako je například kontrola bankovního trezoru, vyžadují, abyste měli statut plného moci nebo jste vykonavatelem majetku.
